국내 퇴직연금 펀드 1위는?

 

연금펀드 운영 금액이 연일 사상 최고치를 경신하고 있어 2022년에는 300조 원에 육박할 것으로 전망 돱나다.

이 금액이 계속 늘어나면 2050년에는 약 1,000조 원이 된다 합니다. 다만, 안전한 투자를 선호하는 한국인 특유의 특성 때문인지 수익률이 여전히 오랫동안 좋지 않다. 오늘은 피델리티 글로벌 테크 펀드와 국내 펀드의 운용 내용을 정리해 보겠습니다.

피델리티 글로벌 테크 펀드와 국내 펀드



Fidelity Global Technology / 피델리티 글로벌 테크

피델리티 글로벌 테크가 국내 퇴직연금펀드 1위로 운영되고 있습니다.

매일경제와 에프앤가이드가 퇴직연금 펀드에 대해 최근 3년간 수익률을 조사한 결과 피델리티 글로벌 기술펀드가 1위를 차지했습니다.

이것은 총 468개의 국내의 펀드를 종합 평가한 결과입니다!

규모 순으로 가장 큰 펀드가 피델리티 글로벌 테크 펀드 투자입니다. 자금 규모가 무려 3조 1000억 원에 이릅니다. 한국에는 이 정도 규모의 펀드가 없습니다. 자산운용사는 피델리티입니다. 전설적인 펀드매니저 피터 린치의 마젤란 펀드가 피델리티가 운영하고 있는 펀드인 건 익히 알려져 있습니다. 자산운용사의 안정성은 세계 최고 수준 입다.

피델리티 글로벌 기술펀드  순자산 2조 원 돌파 


국내에서 운용되는 피델리티 글로벌 테크 디테일/피델리티 글로벌 기술펀드가 순자산 2조 원을 달성했다.
연금저축펀드는 보통 할부 구매를 한다. 연말정산 환급금으로 보통 연간 400만 원을 내요. 월 33만 원의 꾸준한 할부 구매에 따른 수익률이다. 5년간 33만 원씩 투자했을 경우 수익률이 96.93%에 이른다. 이런 수익률이 누적된 투자에서 나온다는 게 놀랍습니다.

피델리티가 국내에 펀드를 론칭한 만큼 펀드매니저는 한국인이신 안종현 씨입니다.
펀드에서 가장 중요한 것이 회전율과 펀드 수수료다. 지난 3분기 매출액은 0%입니다. 이것은 당신이 3분기 동안 주식을 하나도 팔지 않았다는 것을 의미합니다. 회전율이 높으면 거래비용 때문에 펀드 수익률이 떨어지는 게 보통이다. 미국의 유명 가치 투자 펀드는 보통 5% 정도의 회전율을 기록하는데, 전혀 매물이 나오지 않았다는 점이 놀랍습니다.

연금저축펀드로 사들일 경우 수수료가 연 0.465%로 낮은 편(?)이다. 증권사 계좌에서 펀드를 구매하면 수수료가 1%가 넘습니다. 한국에서 가장 활성화된 ETF 수수료는 0.4~0.45%입니다. 일반적으로 KODEX 이차전지 부문 ETF의 수수료는 0.45%이다. 이 정도면 액티브 펀드 수수료로 충분하다고 생각합니다.

펀드 자산 상위 10위 안에 드는 회사를 좋아하고 연금저축펀드에서 ETF보다는 펀드 매입을 고려해본다면 매우 좋은 선택이라고 생각합니다. 펀드를 조금만 살펴보면 수많은 사람들이 연금저축펀드 중 피델리티 글로벌 기술 증권투자펀드를 선택한 이유를 알 수 있습니다.

 


구글(알파벳), 인텔, 애플, 삼성전자, IBM 포트폴리오의 안정성이 본 펀드들 더 매력적이게 합니다 

 

2015년 6월 설정되어 년 평균 수익률 20% 유지하다가 지금은 32%를 달성했네요! 

순자산 2조 원의 안정성과 32%의 수익률에 비해 상대적으로 낮은 수수료율이 안정감을 줍니다.

 

 

피델리티 글로벌 테크 펀드

 



기타 연금형 펀드 평가내용 


KTB자산운용의 가치주 발굴 및 투자 "KTB VIP 스타셀렉션은 3년간 148%를 달성해 퇴직연금펀드에 대한 장기투자의 가치가 얼마나 높은지 입증했다"라고 밝혔다.

마이더스의 책임투자는 ESG(환경·책임·투명경영) 펀드가 수익률이 낮다는 편견을 깨고 연기금의 투자수익률과 안정성을 모두 잡을 수 있다는 점도 입증했다.


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